La iniciativa de la Oficina Federal de Investigación (FBI) de Estados Unidos ya ha ahorrado a miles de víctimas unos 285 millones de dólares en pérdidas por inversiones falsas en criptomonedas, engañados por estafadores y estafadoras del amor. Todo comienza cuando el estafado establece conexiones en línea y desarrolla relaciones con el estafador que a menudo parecen auténticas, ya sean profesionales, platónicas o románticas.
El modus operandi, según el FBI, es siempre similar. Después de ganarse la confianza, su nueva pareja en línea presenta una oportunidad de inversión aparentemente legítima en criptomonedas, que promete grandes ganancias rápidas y seguras.
Lamentablemente, tanto las relaciones como las inversiones son falsas, lo que hace que algunas víctimas pierdan todos sus ahorros, sus casas o sus cuentas de jubilación. Las fuerzas del orden, los miembros de los medios de comunicación y los delincuentes utilizan diferentes términos para describir estas estafas, como estafas por romance o estafas amorosas. El FBI las clasifica como fraude de inversión en criptomonedas basado en la confianza. «Es un problema creciente y de gran magnitud que afecta a muchos estadounidenses», afirmó James Barnacle, subdirector adjunto de la División de Investigación Criminal del FBI.
FRAUDE EN CRIPTOMONEDAS
A través de la Operación Level Up, el FBI está tratando de evitar que las víctimas pierdan el dinero que ganaron con tanto esfuerzo. Mediante técnicas sofisticadas, el FBI identifica a las víctimas que están siendo estafadas activamente e interviene rápidamente llamando a esas víctimas directamente y alertándoles de lo que sucede.
Hasta enero de 2025, el FBI había notificado este tipo de estafa a más de 4.300 víctimas potenciales, ahorrándoles unos 285 millones de dólares.
Una víctima contactada por el FBI dijo a los agentes que planeaba invertir un millón de dólares adicionales antes de atender su llamada. Otra planeaba vender su casa para realizar una inversión de 500.000 dólares y otra retiró 500.000 dólares de su cuenta de jubilación. Después de la intervención del FBI, estas víctimas pudieron abortar sus inversiones previstas.
La mayoría de las víctimas contactadas por el FBI no saben que están siendo estafadas. Algunas víctimas quedaron tan afectadas emocionalmente por la estafa que fueron derivadas a la División de Servicios para Víctimas del FBI, donde se les brindó apoyo directo o intervención para evitar el suicidio. «Es muy importante para nosotros intervenir, interceptar y tratar de hacer algo», dijo Barnacle.
SOBRE LAS ESTAFAS Y EL FBI
«Estos estafadores son profesionales: este es su trabajo y están altamente capacitados y tienen experiencia en él. Se dirigen a víctimas de todos los ámbitos de la vida a través de varios canales, incluidos mensajes de texto, redes sociales, sitios web de redes profesionales, grupos de inversión y sitios web de citas. La mayoría de las víctimas tienen entre 30 y 60 años, son expertos en tecnología y buscan activamente oportunidades de inversión financiera», explican desde el FBI.
Según el Centro de Quejas de Delitos en Internet del FBI (IC3, por sus siglas en inglés) , las víctimas informaron de pérdidas estimadas de 3.900 millones de dólares por fraudes de inversión relacionados con criptomonedas en 2023. Pero es probable que esta cifra sea mucho mayor, ya que muchas víctimas no denuncian sus pérdidas o no las denuncian. Cada mes se presentan ante el IC3 aproximadamente 3.200 denuncias por fraude de inversión en criptomonedas.
«Se les pide a las víctimas que inviertan su dinero en una oportunidad de inversión», dijo Barnacle. «Se les muestra una rentabilidad de inversión espectacular. En el papel, en una aplicación electrónica o en un sitio web, parece que su dinero está dando buenos resultados y que están ganando mucho dinero. Sin embargo, se trata de una cuenta ficticia y cuando las víctimas intentan retirar su dinero, se les niega el acceso», añadió en rueda de prensa.
Los estafadores crean estas plataformas falsas que a menudo muestran falsos saldos de cuenta y enseñan ganancias de inversiones anteriores para generar confianza y alentar a las víctimas a invertir más dinero con el tiempo. Algunos estafadores incluso permiten a las víctimas retirar una parte de sus supuestas ganancias de manera anticipada, sabiendo que esta táctica generará confianza y conducirá a inversiones adicionales.
PROTEGER Y PREVENIR, LAS PREMISAS DEL FBI
La prevención y la educación son las claves para detener a estos estafadores. Pero algunas víctimas se muestran reacias a confiar en las advertencias no solicitadas, cuando el FBI se comunica con ellas por primera vez. Cuando las víctimas reciben estas llamadas, los agentes del FBI les ofrecen diferentes formas de confirmar sus identidades. El FBI nunca le pedirá su información personal de identificación, dinero o que transfiera sus activos a una nueva cuenta.
El FBI advierte de que «algunas personas involucradas en actividades delictivas pueden intentar disuadir a las víctimas de que presten atención a nuestras advertencias. Es importante permanecer alerta y ser cauteloso si alguien le aconseja que ignore las comunicaciones del FBI o le proporciona instrucciones sobre cómo responder al FBI».
El FBI comparte los dominios y cuentas ilícitas identificadas por la Operación Level Up con el sector privado para que puedan tomar las medidas que consideren apropiadas.
PARAR ANTES DE ACTUAR
Como sucede con muchas estafas, los delincuentes que se dedican a realizar fraudes de inversión en criptomonedas infunden una falsa sensación de urgencia o aislamiento. El FBI alienta al público a no actuar con rapidez, hacer una pausa por un momento y evaluar la situación.
Además, el FBI aconseja que «se realice su propia investigación antes de realizar inversiones y tenga cuidado con quién se comunica en línea. Si conoce a alguien en línea o a través de un mensaje de texto no solicitado y esa persona le ofrece una oportunidad de inversión, tenga cuidado: es probable que se trate de un fraude de inversión en criptomonedas».
