Aunque el uso de tarjetas de débito, crédito y aplicaciones de pago digital como Bizum está cada vez más extendido, el efectivo sigue siendo una opción habitual para muchos. Sin embargo, lo que pocos saben es que Hacienda mantiene un control constante sobre los movimientos de dinero en efectivo, especialmente cuando se trata de cantidades significativas. Entender los límites que pueden despertar la atención de la Agencia Tributaria es crucial para evitar sorpresas o posibles investigaciones. A continuación, te explicamos todo lo que debes saber al respecto.
2¿Qué dice Hacienda sobre las grandes retiradas de efectivo?
La Agencia Tributaria tiene el objetivo principal de velar por el cumplimiento fiscal, pero también juega un papel esencial en la lucha contra el blanqueo de capitales y el contrabando. Por esta razón, las retiradas de grandes cantidades de efectivo no pasan desapercibidas para Hacienda, especialmente en un contexto donde el dinero en efectivo puede facilitar actividades ilícitas.
En este sentido, si decides retirar más de 1.000 euros de un cajero, el banco estará en la obligación de identificarte y registrar el movimiento. Este procedimiento está diseñado para ofrecer un nivel adicional de seguridad, pero también permite a Hacienda rastrear transacciones sospechosas. Aunque una retirada de 1.000 euros no implica directamente una investigación, el movimiento será registrado y podría ser revisado en un momento posterior.
Es importante destacar que el límite que despierta las mayores alarmas para Hacienda está fijado en 3.000 euros. Si realizas una retirada igual o superior a esta cantidad, la entidad bancaria podría requerir justificantes adicionales, y Hacienda tiene la potestad de iniciar una investigación más profunda sobre el origen y el destino del dinero.
