La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha emitido recientemente varias advertencias sobre entidades no autorizadas y un fenómeno conocido como «cuentas fondeadas». Como autoridad supervisora del mercado de valores en España, la CNMV cumple con su deber de informar a los inversores sobre posibles riesgos y actividades fraudulentas que puedan afectar al sistema financiero.
Empresas sin Autorización: Un Riesgo Latente
La CNMV ha dado a conocer las advertencias emitidas por los supervisores de Luxemburgo, Países Bajos y Alemania sobre varias empresas que están ofreciendo productos de inversión sin contar con la debida autorización.
En el caso de Luxemburgo, la CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier) ha alertado sobre Geneveinv (geneveinv.com) y Fildax Capital (fildaxcapital.com). Además, ha detectado actividades fraudulentas a través de la dirección de correo electrónico info@finnery-acquisitions.com, donde se ha suplantado la identidad de la firma Finnery Acquisitions I.
Por su parte, la Autoridad de los Mercados Financieros (AFM) de Países Bajos ha advertido sobre las siguientes entidades: FCDMarkets (fcdmarkets.com), Finkea (finkea.com), Bull Markets (bull-markets.com) y Gotrays (surtonltd.com).
En el caso de Alemania, el supervisor Bafin ha señalado que Fyshr está ofreciendo valores en forma de acciones al público sin la ficha informativa requerida, mientras que Asuco Vertriebs lo está haciendo con bonos sin el folleto correspondiente.
Estas advertencias ponen de manifiesto la importancia de verificar la autorización de las empresas con las que se desea operar, ya que la falta de dicha autorización puede entrañar riesgos significativos para los inversores.
El Fenómeno de las «Cuentas Fondeadas»
Además de las alertas sobre entidades no autorizadas, la CNMV también ha recogido una advertencia de la Consob, el supervisor italiano, sobre un fenómeno conocido como «cuentas fondeadas».
Según la información proporcionada, se trata de un sistema que simula una actividad de trading a través de «desafíos virtuales» o un «videojuego». Estos desafíos tienen como objetivo superar pruebas de habilidad y obtener supuestos beneficios.
Sin embargo, usuarios que han participado en estos desafíos han reportado a la Consob que las pruebas parecen estar diseñadas para empujar a los usuarios a jugar de nuevo, sin que se materialice el reparto de beneficios prometido por la empresa.
Estas «cuentas fondeadas» involucran a compañías que se consideran a sí mismas como firmas de trading por cuenta propia («prop firms»), lo que agrega un nivel adicional de complejidad y riesgo para los inversores.
Recomendaciones para los Inversores
Ante estas advertencias, la CNMV hace un llamamiento a los inversores a ejercer la máxima diligencia y cautela a la hora de realizar operaciones de inversión. Es fundamental verificar que las empresas con las que se desea operar cuentan con la debida autorización por parte de los supervisores financieros.
Además, se recomienda a los inversores estar alerta ante esquemas o propuestas que parezcan demasiado rentables o atractivas, ya que podrían tratarse de actividades fraudulentas o engañosas.
En caso de duda, los inversores pueden consultar la lista de entidades no autorizadas publicada en la web de la CNMV, así como otras advertencias y comunicados emitidos por la autoridad supervisora.
La labor de la CNMV en la identificación y difusión de estos riesgos es fundamental para proteger a los inversores españoles y salvaguardar la integridad del mercado de valores.
